《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

第四章第一点 对风险较高客户的控制措施

金融机构应对高风险客户釆取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情釆取的措施包括但不限于:

 (一）进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。

 (二）进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。

 (三）适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

 (四）对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。

 (五）适度提高交易监测的频率及强度。

 (六）经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

 (七）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。

 (八）合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

 (九）对其交易对手及经办业务的金融机构釆取尽职调查措施。